こんばんは!
姫路の税理士・CFP🄬(ファイナンシャルプランナー)・宅地建物取引士
金城会計事務所の金城炅琠(かねしろよしのり)です。
つみたてNISAデビューしました!
つみたてNISAを開始するまでに
つみたてNISAは、証券会社に申し込んでから
すぐに始められるパターンとそうでないパターンがあります。
証券会社から税務署長宛に非課税口座開設届出書を提出
税務署において口座開設前に非課税口座が開設可能かどうか審査し
承認が下りた場合、つみたてNISAを開始できます。
証券会社から税務署長宛に非課税簡易口座開設届出書を提出
口座が開設出来れば、すぐにつみたてNISAを開始できます。
税務署において口座開設後に非課税口座が開設可能かどうか審査し
承認が下りた場合、引き続き、つみたてNISAが継続され
承認が下りなかった場合、一般口座となり
つみたてNISAを開始する事は出来ません。
証券会社によって積み立てる方法が異なります
SBI証券では、積立コースとして以下の種類があります。
毎日コース | 毎営業日(土日祝日は除く)に自動発注するコース。申込日設定不可。 |
毎週コース | 毎週月曜日~金曜日から申込日の設定が可能。 |
毎月コース | 毎月1日~30日、又は「月末」から申込日の設定が可能。 |
複数日コース | 毎月1日~31日から申込日を複数設定が可能。 |
隔月コース | 奇数月、又は偶数月を選択、1日~30日、又は「月末」から申込日の設定可。 |
ボーナス月コース | 1月~12月を選択、1日~30日、または「月末」から申込日の設定可。 |
毎日購入する事によるメリット(?)
毎日購入する事によるメリットとしては
価格変動によるリスクを分散する事が出来る。
これが一番のメリット(?)ではないでしょうか。
それでは、具体的に金額を用いて説明します。
最初に購入したときの金額が1株150万円で2回目が100万円だった場合
平均単価は(150万円+100万円)÷2株=125万円になります。
最初に2株を300万円で購入した場合
平均単価は300万円÷2=150万円になります。
このように、分割して購入した場合と一括して購入した場合では
平均単価に差が出てきます。
変動が大きいほど差が大きくなります。
もちろん、安い時に買えるのが一番いいのですが
それを予測するのは困難を伴うので、購入時期を分散させることで
リスクも分散させることが出来ます。
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