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つみたてNISA②

つみたてNISA②

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こんばんは!

姫路の税理士・CFP🄬(ファイナンシャルプランナー)・宅地建物取引士

金城会計事務所の金城炅琠(かねしろよしのり)です。

つみたてNISAデビューしました!

つみたてNISAを開始するまでに

つみたてNISAは、証券会社に申し込んでから

すぐに始められるパターンとそうでないパターンがあります。

証券会社から税務署長宛に非課税口座開設届出書を提出

税務署において口座開設前に非課税口座が開設可能かどうか審査

承認が下りた場合、つみたてNISAを開始できます。

証券会社から税務署長宛に非課税簡易口座開設届出書を提出

口座が開設出来れば、すぐにつみたてNISAを開始できます。

税務署において口座開設後に非課税口座が開設可能かどうか審査

承認が下りた場合、引き続き、つみたてNISAが継続され

承認が下りなかった場合一般口座となり

つみたてNISAを開始する事は出来ません。

証券会社によって積み立てる方法が異なります

SBI証券では、積立コースとして以下の種類があります。

毎日コース 毎営業日(土日祝日は除く)に自動発注するコース。申込日設定不可。
毎週コース 毎週月曜日~金曜日から申込日の設定が可能。
毎月コース 毎月1日~30日、又は「月末」から申込日の設定が可能。
複数日コース 毎月1日~31日から申込日を複数設定が可能。
隔月コース 奇数月、又は偶数月を選択、1日~30日、又は「月末」から申込日の設定可。
ボーナス月コース 1月~12月を選択、1日~30日、または「月末」から申込日の設定可。

毎日購入する事によるメリット(?)

毎日購入する事によるメリットとしては

価格変動によるリスクを分散する事が出来る。

これが一番のメリット(?)ではないでしょうか。

それでは、具体的に金額を用いて説明します。

最初に購入したときの金額が1株150万円で2回目が100万円だった場合

平均単価は(150万円+100万円)÷2株=125万円になります。

最初に2株を300万円で購入した場合

平均単価は300万円÷2=150万円になります。

このように、分割して購入した場合と一括して購入した場合では

平均単価に差が出てきます。

変動が大きいほど差が大きくなります。

もちろん、安い時に買えるのが一番いいのですが

それを予測するのは困難を伴うので、購入時期を分散させることで

リスクも分散させることが出来ます。

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